銅山發布 2023-05-12 16:28:58
只要將銀行卡“借”給別人
躺著就能賺大錢
這樣的噱頭誘惑到了你沒？
注意！
將自己的 手機卡、銀行卡 等
出租、出借、出售給他人
極有可能為
電信網絡詐騙犯罪提供便利
輕則違法 重則犯罪
先來看案例
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市民小劉于4年前辦理了一張銀行卡，歷經幾次銀行系統升級和卡片換代后，該張銀行卡的使用頻率不高，被擱置一旁。經他人介紹，小劉加入了一個名叫“小王開卡”的微信群，通過群友牽線，銀行卡很快找到買主。
之后被他人用于實施電信網絡詐騙。案發后小劉因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被公安機關刑事拘留。
警方提醒
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買賣“兩卡”有哪些危害？
所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯網卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行機構支付賬戶等。
非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網絡詐騙，還會被用于網絡販毒、網絡賭博等犯罪中，這些犯罪現象對社會和家庭都帶來了非常大的負面影響。
被收購的銀行卡
都拿去做了什么？
1、被用于電信網絡詐騙分子實施詐騙
2、被用于洗錢犯罪團伙洗錢
3、被用于偷逃稅款
非法買賣“兩卡”
可能承擔的后果
1、信用懲戒
人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數據庫，違法違規記錄到個人征信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。
2、限制業務
5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款。
3、嚴管賬戶
銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
4、法律處分
非法買賣個人電話卡、銀行賬戶和企業對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。
法律鏈接
《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》
第三十一條第一款 任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。
第四十四條 違反本法第三十一條第一款規定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節嚴重的，并處十五日以下拘留。
《銀行卡業務管理辦法》
第二十八條第三款 銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
警方提醒
不論何種情況
在面對不法分子提出
租借、收購手機卡、銀行卡等要求時
一定要保持清醒頭腦
小心掉入陷阱
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來 源：江蘇新聞
編 輯：張煊楓
審 核：蔣新路
監 制：趙后永
總監制：董現國
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投稿：tsfbvip@163.com
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